Coste del factoring

Coste del factoring

Tarifas de factoring de camiones

El factoring tiene ciertamente un coste y ese coste no es insignificante. Muchas empresas se preguntan si el factoring es más caro que un descubierto y la respuesta sencilla, a pesar de muchos artículos que afirman lo contrario, es que sí es más caro que un descubierto. Sin embargo, esto sólo es relevante si se ha ofrecido un descubierto a su empresa.
Si, como la mayoría de las empresas del Reino Unido, su empresa no dispone de un descubierto, debe concentrarse en el valor a la hora de determinar si el factoring es caro o no. En Funding Solutions creemos que eso significa centrarse en dos aspectos clave.
Muchas empresas utilizan el factoring o el descuento de facturas con la intención de aumentar las ventas y los beneficios. Es importante comprobar esa hipótesis y recomendamos utilizar las previsiones financieras de pérdidas y ganancias y también de tesorería. A la hora de decidir si se utiliza o no el servicio, es importante entender lo que se puede conseguir con y sin el servicio. Si al utilizar un servicio de factoring su flujo de caja permite un volumen de negocio adicional que proporciona beneficios adicionales después del coste del factoring, entonces un servicio de factoring puede representar un buen valor. Evidentemente, hay que tener en cuenta el riesgo de que se produzca un aumento de las ventas.

¿cuánto cuesta el factoring de facturas?

Cuando se asocia con una empresa de factoring, está entrando en una relación mutuamente beneficiosa destinada a crear éxito para ambas partes. Usted vende sus facturas para recibir rápidamente dinero en efectivo y la empresa de factoring cobra una tarifa por factura denominada tasa de factoring. Al ser el principal coste del factoring, debe entender perfectamente qué es la tasa de factoring y cómo se determina.
La diversidad de su cartera de clientes también se tiene en cuenta a la hora de calcular el riesgo. A menudo es menos arriesgado para una empresa de factoring comprar varias facturas pequeñas de varios clientes que comprar un par de facturas muy grandes de una empresa con sólo dos clientes. Obtendrá una tasa más baja con una cartera de clientes más diversa, especialmente si la mayoría de ellos tienen buen crédito.
Cada uno de estos factores puede desglosarse en detalles más específicos que influirán en su tarifa general de factoring. Otros aspectos que pueden tener en cuenta algunas empresas son su puntuación crediticia (como propietario de la empresa), el tiempo que lleva en el negocio y sus ingresos anuales.

Gasto en comisiones de factoring

El riesgo al que se enfrentan las empresas con más frecuencia es, sin duda, el de no poder realizar los cobros. Cuando trabajas con Fiba Factoring y sus fuertes recursos financieros y estructura corporativa, puedes eliminar este riesgo aprovechando los servicios de garantía.
La financiación que recibe al ceder sus cuentas por cobrar a través de una empresa de factoring regulariza el flujo de caja de su negocio, aumenta el capital circulante que puede crear y hace que su balance sea más líquido.
Gracias a la información fiable sobre la solvencia de un comprador, su solidez financiera y su reputación en el mercado, puede minimizar los riesgos de cobro mientras desarrolla una cartera de clientes propia de alta calidad.
En los negocios, la pérdida de tiempo es un lujo que nadie puede permitirse. Investigar el historial crediticio de un cliente, gestionar y realizar cobros, tramitar procedimientos de crédito… Todo ello requiere un tiempo que se ahorra aprovechando los servicios de factoring y que puede aprovechar mejor desarrollando planes de negocio y creando ventajas competitivas para su propia empresa.

Significado del coste del factoring

El factoring es una operación financiera y un tipo de financiación de deudores en la que una empresa vende sus cuentas por cobrar (es decir, sus facturas) a un tercero (llamado factor) con un descuento, Una empresa a veces factoriza sus activos por cobrar para satisfacer sus necesidades de efectivo actuales e inmediatas[4][5] El factoring es un acuerdo de factorización utilizado en la financiación del comercio internacional por los exportadores que desean vender sus cuentas por cobrar a un forfaiter[6] El factoring se conoce comúnmente como factorización de cuentas por cobrar, factorización de facturas y, a veces, financiación de cuentas por cobrar. La financiación de cuentas por cobrar es un término que se utiliza con más precisión para describir una forma de préstamo basado en activos contra cuentas por cobrar. La Commercial Finance Association es la principal asociación comercial de las industrias de préstamos basados en activos y de factoring[7].
En Estados Unidos, el factoring no es lo mismo que el descuento de facturas (que se denomina cesión de cuentas por cobrar en la contabilidad estadounidense, tal y como propaga el FASB dentro de los GAAP)[8][1] El factoring es la venta de cuentas por cobrar, mientras que el descuento de facturas (“cesión de cuentas por cobrar” en la contabilidad estadounidense) es un préstamo que implica el uso de los activos de las cuentas por cobrar como garantía del préstamo. [Sin embargo, en otros mercados, como el del Reino Unido, el descuento de facturas se considera una forma de factoring, que implica la “cesión de cuentas por cobrar”, y que se incluye en las estadísticas oficiales de factoring[9], por lo que tampoco se considera un préstamo en el Reino Unido. En el Reino Unido, el acuerdo suele ser confidencial, ya que no se notifica al deudor la cesión del crédito y el vendedor del mismo cobra la deuda en nombre del factor. En el Reino Unido, la principal diferencia entre el factoring y el descuento de facturas es la confidencialidad[10] La legislación escocesa difiere de la del resto del Reino Unido, en el sentido de que se requiere la notificación al deudor de la cuenta para que la cesión tenga lugar. La Comisión de Derecho Escocés está [¿cuándo?] revisando esta posición y pretende proponer una reforma para finales de 2017[11].

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